14.04.2025 Скопље
Банке, адвокати, нотари, мењачнице, приређивачи игара на срећу… Сви су дужни да, по Закону о спречавању прања новца и финансирања тероризма, буду карика у ланцу која ће спречити да црни новац уђе у легални промет.
Кад год процене да имају „сумњивог“ клијента или неуобичајену трансакцију, морају да обавесте Финансијско обавештајну јединицу (ФИУ).
Али у неким случајевима то се не дешава, па их Управа води на прекршајни поступак.
Анализа БИРН-а показује да су за непријављене или непрописно пријављене „сумњиве“ трансакције вредне стотине хиљада евра, судови годинама изрицали казне од 1.000 или 2.000 евра.
Казне прописане законом, у зависности од тежине прекршаја и врсте субјекта који није извршио или није извршио надзор, крећу се од 150 до 120.000 евра.
Адвокат из Скопља је 2018. године саставио споразум о преносу удела између македонског држављанина и компаније из Дубаија, према пресуди апелационог суда у Скопљу из 2021. године. Управо због тог споразума Финансијско обавештајна јединица је покренула прекршајни поступак пред Кривичним судом.
Адвокат је оптужен да није поштовао одредбе Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма и да није узео у обзир да је клијент који је склапао уговор захтевао „обављање услуга у или према земљама познатим по производњи и дистрибуцији дроге или земљама познатим као офшор земље“.
Финансијским обавештајцима је необично да је накнада за пренос удела 600 хиљада евра, а вредност саме акције 7.500 евра.
У пресуди се наводи и да је прави, односно крајњи власник компаније у Дубаију којој је новац уплаћен, заправо иста жена која је новац уплатила.
Оптужени адвокат се на суду бранио да је трансакција била транспарентна за државне органе у земљи и да не сумња да се новцем није покушао, а камоли прање новца или финансирање тероризма.
Апелационе судије нису прихватиле његове аргументе. Пресуда је постала правоснажна, а њоме је адвокат обавезан да у буџет уплати 1.000 евра и 2.000 денара судске таксе.
Исти македонски држављанин се појављује у другом сличном случају „скупог“ преноса удела, у којем је скопски бележник правоснажно осуђен на идентичну казну од 1.000 евра.
„Оптужени нотар није извршио анализу нерезидентног правног лица са седиштем у Дубаију, Уједињени Арапски Емирати.
У пресуди се наводи да је македонски држављанин био власник, директор и секретар фирме којој је плаћен пренос удела од 11 хиљада евра, а одштета за то била је 9,8 милиона евра.
Поред ове две, БИРН је у судској бази пронашао још десетак пресуда адвокатима, нотарима и брокерским кућама које нису поштовале одредбе Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма и због тога су кажњене.
Тако су одговорно лице, као и брокерска кућа, кажњени због непријављивања купопродаје „неуобичајено великих трансакција или трансакција које су обављене на неуобичајен начин и немају економску оправданост“ од македонске пословне банке. За три године купљене су и продате акције у вредности од скоро три милиона евра. Суд је казнио кућу са 20.000 евра, а одговорно лице са 500 евра.
Према пресудама које анализира БИРН, ово је највећа казна изречена за непоштовање Закона о спречавању прања новца.
Скопски адвокат је кажњен и због тога што је саставио уговор о продаји стана у коме је клијент бивши председник Управног одбора МЕПСО-а и није анализирао обавезе изабраних и именованих функционера и није га доставио Финансијско-обавештајној јединици.
Адвокат је кажњен са 1.000 евра и судским трошковима.
Од 2021. до 2023. године, Финансијско обавештајна јединица је пред судовима водила укупно 33 прекршајна поступка против нотара, адвоката и брокерских кућа због непоштивања Закона о спречавању прања новца и финансирања тероризма.
Они или нису идентификовали правог власника компанија, или нису извршили анализу сложених и необичних трансакција, или нису доставили извештај или податке УФР-у.
Закон налаже да предузећа и грађани који посредују са некретнинама вредним преко 10.000 евра и више, банке, штедионице, мењачнице, нотари, адвокати, приређивачи игара на срећу, Централни регистар хартија од вредности, посредници у промету уметничких дела и услуга виртуелним валутама предузимају мере и радње за откривање и спречавање прања новца терориста.
Закон налаже да развију програм за смањење и управљање ризицима од прања новца и финансирања тероризма и анализирају клијента када се ради о трансакцији већој од 15.000 евра, без обзира да ли је у питању једнократно или међусобно повезано плаћање, при преносу новца већег од 1.000 евра, у играма на срећу приликом полагања и исплате…
Дуе дилигенце клијента врши се и када постоји сумња у истинитост података о идентитету клијента или стварног власника, или када постоји сумња на прање новца или финансирање тероризма, без обзира на износ новца.
Непрофитне организације су такође на инспекцијском радару УФР-а.
Извештај о процени ризика финансирања тероризма непрофитних организација у Македонији за 2021. показује да је у прошлости постојало просветно-културно удружење из Куманова, које је било под лупом обавештајних служби због повезаности са терористичком организацијом, као и невладина организација из Скопља, која је била сумњива због прилива људи и компанија из Турске.
Казне за кршење закона крећу се од 150 до 120.000 евра, у зависности од врсте прекршиоца и врсте и тежине прекршаја.
„Пред надлежним судовима вођено је седам прекршајних поступака“, рекли су БИРН-у у прошлогодишњој ситуацији у Финансијско-обавештајној јединици. Разлози у 2024. су исти као и претходних година: недостављен извештај, недостављен одговор на УФР, неидентификовање правих власника компанија…
У Управи кажу да је прошле године адвокат игнорисао захтев УФР-а за 10 дана да им достави тражене податке, па је покренут прекршајни поступак. Највише кршења закона, према УФР, има код приређивача игара на срећу.
У Маниволовом извештају за 2023. годину, стручном телу Савета Европе, закључено је да Македонија има унапређен правни оквир у односу на прошлост, али и даље треба да унапреди спровођење мера у неколико области.
Манивол Македонија је затражила ефикаснију процену ризика од прања новца од адвоката, нотара, рачуновођа, пореских саветника или агената за некретнине.
Припремила А.Ђ.
